[其他] “免费福利”藏陷阱！

近日，一名老年客户来到中国银行某支行申请提取5000元现金，称该笔资金为“XX社区”APP发放的免费福利。工作人员按合规流程操作时，银行内部风险防控系统触发预警，显示该客户在公安部门共享的涉诈风险名单内。通过问询发现，客户不仅十分认可该APP的发放“福利”模式，还计划后续投入大量资金以获取高额回报，此行为与“先予小利，再诱大资”的电信诈骗典型特征高度契合。为精准核实风险，工作人员通过银行内部反诈信息库及官方渠道查询“XX社区”APP资质，确认该平台无任何金融监管部门审批备案信息，且多地警方已发布预警通报，明确其涉嫌以“高息理财”为幌子实施诈骗，存在多起用户资金无法提现的投诉记录。基于核查结果，工作人员向客户详细披露风险，并出示警方预警通报及同类受害案例，细心解释该诈骗运作逻辑。起初客户坚持“已到账福利无假”，仍计划追加投资。工作人员一方面从法律与金融安全角度剖析风险，另一方面及时联系客户子女，共同向客户澄清骗局本质。最终，客户认清“XX社区”APP的诈骗真面目，明确表示不再向该平台投入资金，有效避免了财产损失，并对工作人员表示感谢。

老年群体因信息获取能力有限、风险识别意识较弱，已成为不法分子实施电信诈骗的重点目标。此次案例中，网点通过“风险名单识别+细节询问排查+多方联动劝说”的方式，成功阻断诈骗，帮客户守住了“钱袋子”。