[其他] 帮人取现有风险 莫当电诈“工具人”

近日，客户张先生到中国银行某支行办理取现8万元的业务。工作人员在办理业务过程中发现，客户拟提取资金通过非正规渠道办理的POS机刷卡转入个人账户，交易对方账户为联动某某电子商务有限公司，刷卡时间正好是客户到柜台办理业务前1小时。工作人员询问客户交易具体详情，原来张先生遇到一个“朋友”求助，声称着急用钱请张先生帮忙取现。张先生在“朋友”引导下办理了一个小POS刷卡机绑定我行银行卡。“朋友”使用自带银行卡刷入资金，让张先生到银行网点办理取现。工作人员向张先生解释，违规使用非正规渠道POS机刷卡套现属于违法行为，建议张先生不要再使用该POS机，并联系“朋友”将该可疑交易刷卡资金撤回。工作人员根据张先生日常使用银行卡交易规模，调整其交易限额并拒绝了其取现业务。张先生对我行采取的银行卡限额管控措施表示理解，并向工作人员表示感谢。

诈骗分子利用老年人的爱心以及对“名利双收”的渴望，搭建了一个“百利无一害”的项目背景，意在通过一步步话术引导老年人跳入不切实际的“镜花水月”中。此次案例中，工作人员凭借职业的敏感、丰富的经验以及不懈的责任心，识别出诈骗分子为善良老人编织的“爱心梦”，及时与警方高效联动，成功阻断诈骗，帮客户守住了“钱袋子”。

在此提醒广大客户，一定要增强银行卡安全使用意识，切勿使用个人账户为他人过渡来路不明的资金，防止自己的“热心肠”被他人利用，不小心成了电信网络诈骗的帮凶。