[其他] “爱心捐款”可以“名利双收”？

近日，一老年客户来到中国银行某营业机构部申请办理业务，表示要向“某慈善组织”捐款2万元。工作人员发现客户拟打款的账号为个人卡号，并非慈善组织官方账号，告知客户慈善捐款通常都是在官方渠道开展。客户声称“慈善组织”总部的人告诉他，因为捐款人数过多导致官方账户无法受理，需向个人账户汇“爱心款”，同时还可以收到高额“分红”。至此，工作人员判定这是一起以慈善为名的诈骗，立即报告属地反诈中心。民警迅速到场，通过民警和工作人员共同劝解，客户放弃汇款，避免了2万元资金损失。为防止不法分子再次联系客户实施诈骗，工作人员还在反诈民警的帮助下联系了其家属，提示要共同注意防范可疑陌生来电。

诈骗套路解析：1、话术诱导：以成为“爱心人士”获取慈善组织“会员资格”以及“分红权”作为诱饵，引导老年人跳入“名利双收”的“陷阱”。2、氛围营造：通过长期线上交流、沟通，包装出越来越多的“爱心人士”通过“爱心捐款”拯救了众多贫困、病痛家庭，且可通过“分红”收回“爱心捐款”的浓厚氛围，同时可以“低成本”甚至“零成本”收获较高的社会评价。3、提前布局：针对可能遇到的亲友干预、银行劝阻等情况，以“缺乏爱心”“银行都是为了挽留存款”等话术给老年人“洗脑”，叮嘱要保密完成“爱心汇款”。

诈骗分子利用老年人的爱心以及对“名利双收”的渴望，搭建了一个“百利无一害”的项目背景，意在通过一步步话术引导老年人跳入不切实际的“镜花水月”中。此次案例中，工作人员凭借职业的敏感、丰富的经验以及不懈的责任心，识别出诈骗分子为善良老人编织的“爱心梦”，及时与警方高效联动，成功阻断诈骗，帮客户守住了“钱袋子”。