[其他] 开立“一类卡”，以高回报为由诱骗老年客户

近日，一位阿姨到中国银行某支行要求开立一类卡。经办人员询问开卡用途，客户称其参与名为“人民至上”平台项目，该平台要求其成员到银行开立“一类卡”用于提现高回报收益，并称为防止投资者账户冻结需多开几张银行卡备用。凭借工作经验和反诈敏感性，经办人员意识到该客户可能遭遇诈骗，通知运营内控副行长到场协助劝说。内控副行长通过客户提供的平台信息及微信聊天内容了解到，该平台名为“人民至上”，平台共有三个投资级别，分别为投资333元、666元、999元不等，其中有投资333元30天后即可提现13.8万，但提现需先缴交提现金额28%的税，且纳税不能在总资产里面扣除，需先购买纳税金，并声称投资的钱都会以几倍十几倍返回投资者。前期，该客户已投资9000多元，并获得回报7000多元，客户坚信该平台能为其获取高回报的收益。内控副行长了解情况后，更加确信该客户已遭遇不法分子以高额回报为由对其进行诈骗，为确保客户不被诈骗和利用，于是立即联系当地反诈中心，并引导客户到辖区派出所处理，经反诈中心民警核查确认，这是一起不法分子以高额回报为由针对老年人群体进行资金诈骗，同时利用客户的一类卡进行线下取现转移涉诈资金所用，最终在民警和我行工作人员共同劝说下，该客户如梦初醒，放弃开立借记卡和继续投资。

目前以少投资高回报为由类诈骗频发。特别是诈骗分子往往针对老年人以少投资、高额回报为诱饵，诱导老年客户投资，从而达到骗取资金的目的。在此提醒广大客户，面对各类看似少投资、高额回报投资机会，需警惕，切勿因小失大，落入诈骗分子陷阱。