[其他] 以案说险丨伪造工作证明申请开立银行借记卡

某日，一位女性客户李某到网点申请开立借记卡。综服经理查看证件地址为外省，遂询问客户开卡用途，客户表示自己刚入职，开卡用于发放工资，并提供了工作证明要求开立一类卡。综服经理发现客户工作证明中加盖公章为“XX物流有限公司”，地址在本市其它区县，询问客户为何到当地开卡，客户表示来当地游玩并顺便办卡。综服经理将该异常情况报告网点运营内控副行长。内控副行长通过企查查查询到该物流公司的统一社会信用代码，然后再通过核心系统通过查询，并未查询到该物流公司在中行的开户信息。内控副行长随即告知客户该物流公司并未在中行开立对公账户，不可能会有批量代发工资业务，便拒绝了客户李某的开卡申请，李某并无异议随即离开网点。

因近几年国家对电信诈骗打击力度加大，为了控制风险，银行对开户业务审核较严，对借记卡实行限额管理，有效限制了电信诈骗，但同时也导致了利用伪造虚假资料申请开立银行账户的违法犯罪活动高发，此次网点运营内控副职及厅堂工作人员认真履职，及时发现并堵截伪造工作证明开卡案例，有效防控案件风险。

伪造工作证明申请开立借记卡是一种违法行为，相关法律法规明确规定了其法律责任。根据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规的规定，伪造工作证明申请开立借记卡的行为可能构成洗钱罪等犯罪行为，需要承担相应的法律责任。

总之，伪造工作证明申请开立借记卡是一种违法行为，不仅会对个人信用造成影响，还会对银行资产的安全性造成威胁。因此，广大消费者应该加强防范意识，遵守法律法规，避免此类风险的发生。