[商家活动] 以案说险丨名为“网贷” 实则“网骗”

一位女性客户至中国银行天长支行营业部办理开通手机银行业务。大堂经理在尽职调查时询问客户办理手机银行的用途,该客户表示开通手机银行是为了办理网络贷款,并展示了手机的聊天页面，同时告知大堂经理已向对方转账了1995元,要求我行立即为其开通手机银行方便对方放贷。大堂经理发现此情况十分可疑,遂立即向内控副职报告。内控副职在查看了客户的聊天记录后,确认该客户遭遇电信诈骗,随即向该客户告知情况。但此时该客户不愿相信已遭遇电信诈骗,既不听劝阻,也不愿报警。内控副职打开“平安中行”微信公众号中的相关案例对该客户进行宣讲,但此时客户仍保持与诈骗份子的联络,并要对发来的不明网络链接进行下一步点击操作，内控副职及时果断的制止了该客户的这一行为。随后，诈骗份子为了博取客户信任,向客户账户汇入了900元,表示贷款的首批资金已到账,要求客户进行下一步点开链接操作。内控副职立即让客户将账户余额清空,并让客户告知对方：账户已被银行冻结,无法进行下一步操作,请退还1095元。对方发现诈骗行为被成功拦截，顿时气急败坏,对该客户进行言语攻击、威胁、辱骂。该客户此时如梦方醒,在内控副职的指导下电话报警,并对我行工作人员表示由衷感谢。

近年来，利用互联网科技实施诈骗的现象频发，花样不断翻新。上述案例中，不法分子利用客户的认知盲区，虚构放贷前需先打款验证还贷能力的情节，实现诈骗资金的企图。