[商家活动] 以案说险|网贷资金“账户不符”，需要缴纳认证金？

近日，一名男性客户经微信向我行工作人员求助，称其家中的一个叔叔在某个网贷平台办理贷款，流程结束后将获得5万元的贷款。当进行到资金打款步骤时，系统显示因其所填写的银行卡号有误导致资金冻结，需客户将2.5万元（贷款金额的50%）作为认证金存入本人名下的银行卡进行解冻认证，完成后向其银行卡打款7.5万元，并保证其贷款金额不变。客户操作不好，遂向银行工作人员求助。

在了解了事情原委后告知客户，其叔叔正在遭受电信诈骗，要立即停止转账，防止资金遭受损失。但客户仍坚持认为其叔叔未曾遭遇电信诈骗，并向工作人员出示了贷款平台给其叔叔发送的“国家金融监督管理总局办公厅文件”，其上称：“客户填写个人信息与实际不符，导致账户被冻结，与调查员无关。并表明客户存在骗取贷款嫌疑，若不能进行认证金缴纳和解冻处理，将通知法务部门进行处理，并联系其紧急联系人，必要时通知当地公安以骗取贷款罪对客户进行调查”。