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【案例介绍】
近期，一老年女性客户李某接到自称我行白金卡专员来电，告知因其在我行有大额定期存款，故可办理一张高额度的信用卡。但需要客户缴纳一定金额的“保证金”，待发卡成功后退还给客户，将由专业的客服人员将通过微信和客户对接。在对方诱导下，客户拟将一笔5万元的“保证金”转入对方指定账户，故前来我行要求汇款。接待的员工询问客户前因后果后立即制止客户汇款并表示客户很有可能遇到了电信网络诈骗。此时对方再次打电话过来，在我行员工的指导下客户接通了电话。电话接通后，客户故意表示自己可到银行网点找该人员办卡，对方解释自己是安徽省分行的信用卡专员故不在当地，客户到网点也办不了额度较高的信用卡。客户进一步询问该人员工号并表示自己就在银行网点，对方听后立即挂断了电话。
【案例分析】
诈骗份子利用部分客户想办理高额信用卡的心理，冒充我行工作人员进行诈骗，同时告诉客户在我行存有大额定期这件事，增加“谎言”的可信度，影响受害者正常判断。
【风险提示】
1、我行不存在所谓的信用卡专员，更不会让客户缴纳保证金办信用卡。
2、我行不会让你转账，凡是让你缴纳“保证金”后办业务的均是诈骗。
3、广大金融消费者要增强反诈防骗意识，遇到陌生电话自称为我行工作人员时，不可轻信对方，在与对方交流期间，只要对方提到转账、缴款等与资金有关词汇，直接挂掉电话或拨打110报警。
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发表于 2023-6-12 14:10