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某日，一位老年客户来营业网点开立银行卡，在开卡之前，工作人员询问客户银行卡是否本人使用以及开卡用途。客户表示办卡用来接收外地子女每月转来的生活费。但在开卡过程中，该名客户主动要求开通手机银行并反复询问卡交易限额。这让工作人员提高了警惕，再次跟客户核实办卡用途，并多次讲解相关的规范用卡规定。最终客户向工作人员吐露，自己的侄子向其借卡使用，碍于情面，客户遂答应来办卡。银行工作人员听过后向其讲解相关出借银行卡的风险案例，客户听后表示认同并放弃开卡。
反电信网络诈骗法明确规定任何单位和个人不得出租、出借银行账户，但仍有部分客户，尤其是中老年人对相关法律法规不甚了解，严重低估由此产生的不良影响，上当受骗。本案例中，当事人客户在网点工作人员敏锐发觉异常的情况下，及时受到警示教育，听从我行工作人员的建议，及时有效地防范了潜在风险。
1、出租、出借、出售、购买银行卡的行为涉嫌违法犯罪。切勿将自己办理的手机卡、个人银行卡、对公账户及第三方支付平台账户出租出借、买卖给他人。
2、要提升个人信息保护意识，妥善保护好自己的身份证、银行卡，一旦丢失要立即挂失，对于废弃不用的应及时办理注销业务，不随意丢弃、买卖。
投资有风险
来源：中国银行滁州分行
发表于 2023-3-17 11:03
